今年12月起个人账户收款高于这个数要小心了
日期：2024/12/28 15:26:06 / 人气：0
还在用私户收付款，私户避税吗？2024严查开始！
1、个人账户收款高于这个数，要小心了！
一、大额交易会被严查！
这3种情况，会被重点监管：
任何账户的现金交易超过5万元；
公户转账超过200万元；
私户转账超20万元(境外)或50万元(境内)。
该办法明确，对以下15项可疑交易重点监管：
（1）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；
（2）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；
（3）资金收付流向与企业经营范围明显不符；
（4）企业日常收付与企业经营特点明显不符；
（5）周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；
（6）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；
（7）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；
（8）短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；
（9）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；
（10）个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；
（11）与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；
（12）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；
（13）有意化整为零，逃避大额支付交易监测；
（14）中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；
（15）金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。
注意：《中国人民银行关于试点取消企业银行账户开户许可证核发的通知》(银发〔2018〕125号)中提到，非银行支付机构也需要提交大额交易报告，也就是说通过微信、支付宝等第三方支付机构进行大额交易也会被稽查到！
2、微信、支付宝收付款如何规避风险？
微信、支付宝私户收付款虽然存在风险，但企业只要正常申报收入，缴纳税款，可以有效规避风险！
①以公司名义开通微信、支付宝账号。
这属于对公账户，与银行账号性质相同，可以正常进行交易。
②对于个体工商户，单独设置微信、支付宝账号。
个体工商户允许以个人账户收款，但为了与家庭消费相区分，建议单独设置微信、支付宝账号用于收付款，避免公私不分。
③个人账户收取款项及时打入对公账户。
有时个人账户收取款项比较方便，但为了避免漏记收入，应及时将收入转入对公账户。
④保存账单及收付凭证。
支付宝、微信的账单、收付凭证同银行等金融机构的收付凭证具有相同效力，企业应定期打印保存。
⑤及时索取凭据。
个人用微信、支付宝付款应该及时索取凭证，以抵扣进项税或用于成本费用的入账。
最后提醒大家！注意保护个人信息，勿进行非法交易。